صرافی هایی که احراز هویت نمی خواهند

صرافی هایی که احراز هویت نمی خواهند، به کاربران ایرانی امکان فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال را بدون ارائه مدارک شناسایی فراهم می کنند، که این امر به دلیل تحریم های بین المللی و نگرانی های حریم خصوصی، برای بسیاری از معامله گران حیاتی است.

دسترسی به پلتفرم های بین المللی ارز دیجیتال، همواره یکی از دغدغه های اصلی کاربران ایرانی بوده است. محدودیت های ناشی از تحریم های جهانی و الزام صرافی های معتبر به رعایت قوانین سخت گیرانه احراز هویت (KYC)، موانع قابل توجهی را برای مشارکت معامله گران ایرانی در این بازارها ایجاد کرده است. در کنار این چالش ها، بسیاری از فعالان بازار کریپتو به دلایل مرتبط با حفظ حریم خصوصی، تمایل به استفاده از صرافی هایی دارند که نیاز به شناسایی هویت کاربر (KYC) ندارند. این تقاضا منجر به ظهور و محبوبیت یافتن پلتفرم هایی شده که یا به طور کامل فرایند احراز هویت را نادیده می گیرند و یا برای سطوح خاصی از فعالیت، آن را اختیاری می دانند.

این مقاله با هدف ارائه یک راهنمای جامع و تخصصی، به بررسی صرافی هایی می پردازد که احراز هویت نمی خواهند، ضمن آنکه بر ریسک ها و چالش های ذاتی این روش فعالیت تأکید می کند. در ابتدا، به ماهیت و اهداف KYC خواهیم پرداخت و سپس به معرفی انواع صرافی های متمرکز (CEX) و غیرمتمرکز (DEX) که برای کاربران ایرانی قابل استفاده هستند، خواهیم پرداخت. همچنین، معیارهای کلیدی برای انتخاب چنین پلتفرم هایی، معایب و خطرات احتمالی، و در نهایت راهکارهای عملی و نکات امنیتی برای کاهش این ریسک ها تشریح خواهند شد تا کاربران بتوانند با آگاهی کامل و رویکردی مسئولانه، تصمیم گیری کنند.

مفهوم احراز هویت (KYC) در بازار ارز دیجیتال

احراز هویت یا شناخت مشتری (Know Your Customer) مجموعه ای از فرایندهایی است که مؤسسات مالی، از جمله صرافی های ارز دیجیتال، برای تأیید هویت مشتریان خود انجام می دهند. این فرایند نه تنها شامل جمع آوری اطلاعات هویتی مانند نام، تاریخ تولد، آدرس و شماره شناسنامه است، بلکه می تواند شامل جمع آوری مدارک پشتیبان مانند کپی گذرنامه، کارت ملی، قبض آب و برق برای تأیید آدرس و حتی عکس سلفی یا ویدئو نیز باشد.

KYC چیست و چرا اجباری شده است؟

هدف اصلی از اجرای قوانین KYC، مبارزه با پولشویی (Anti-Money Laundering – AML)، تأمین مالی تروریسم (Counter-Terrorist Financing – CTF) و سایر فعالیت های غیرقانونی است. دولت ها و نهادهای نظارتی بین المللی، به منظور افزایش شفافیت در سیستم مالی و جلوگیری از سوءاستفاده از دارایی های دیجیتال، صرافی ها را ملزم به رعایت این قوانین کرده اند. با شناسایی هویت واقعی کاربران، امکان ردیابی و پیگرد قانونی فعالیت های مشکوک فراهم می شود و این امر به حفظ یکپارچگی و ثبات بازار مالی کمک می کند. همچنین، KYC می تواند به جلوگیری از کلاهبرداری و سرقت هویت نیز یاری رساند.

مزایا و معایب KYC از دیدگاه کاربران و پلتفرم ها

اجرای KYC، هرچند چالش برانگیز، مزایای متعددی هم برای کاربران و هم برای صرافی ها دارد. از دید کاربران، احراز هویت می تواند به افزایش امنیت حساب و امکان بازیابی دارایی ها در صورت دسترسی غیرمجاز کمک کند. زمانی که هویت کاربر تأیید شده باشد، صرافی می تواند در صورت بروز مشکلاتی مانند فراموشی رمز عبور یا هک شدن حساب، هویت واقعی مالک را شناسایی کرده و به او در بازیابی دسترسی کمک کند. این امر به ویژه در مواقعی که اختلافات مالی یا قانونی پیش می آید، اهمیت زیادی دارد.

برای پلتفرم ها، KYC علاوه بر رعایت قوانین و جلوگیری از جریمه های سنگین، به ایجاد یک محیط معاملاتی امن تر و قابل اعتمادتر کمک می کند که در بلندمدت منجر به افزایش جذب سرمایه و اعتماد کاربران می شود. همچنین، صرافی هایی که به طور کامل قوانین KYC را رعایت می کنند، اغلب از اعتبار بالاتری برخوردارند و با نهادهای بانکی و مالی سنتی، تعاملات راحت تری دارند.

در مقابل، اصلی ترین عیب KYC از دیدگاه کاربران، نقض حریم خصوصی و نگرانی از جمع آوری اطلاعات شخصی توسط نهادهای مرکزی است. این امر به خصوص برای کاربرانی که به فلسفه غیرمتمرکز و ناشناس ماندن ارزهای دیجیتال اعتقاد دارند، مسئله ساز است. علاوه بر این، فرایند احراز هویت می تواند زمان بر و پیچیده باشد و برای برخی کاربران، به ویژه در کشورهایی که زیرساخت های شناسایی دیجیتال ضعیف دارند، دست و پا گیر است. از دیگر معایب آن می توان به پتانسیل سوءاستفاده از اطلاعات جمع آوری شده توسط خود صرافی یا هک شدن پایگاه داده آن ها اشاره کرد.

چالش های احراز هویت برای کاربران ایرانی

کاربران ایرانی در مواجهه با قوانین KYC، با چالش های منحصر به فرد و پیچیده ای روبرو هستند. تحریم های بین المللی علیه ایران، بسیاری از صرافی های بزرگ و معتبر جهانی را مجبور کرده است که خدمات خود را به کاربران ساکن ایران متوقف کنند. حتی اگر یک صرافی به طور مستقیم نام ایران را در فهرست کشورهای ممنوعه خود ذکر نکند، به دلیل محدودیت های بانکی و مالی، امکان احراز هویت با مدارک ایرانی (مانند کارت ملی یا گذرنامه) برای اغلب کاربران وجود ندارد.

این وضعیت باعث می شود که کاربران ایرانی عملاً از دسترسی به پلتفرم های معتبر محروم شوند. تلاش برای دور زدن این محدودیت ها از طریق ارائه مدارک جعلی یا استفاده از ابزارهای تغییر IP غیرمطمئن، خود خطرات امنیتی و قانونی جدیدی را به همراه دارد که می تواند منجر به مسدود شدن دائمی حساب و از دست رفتن سرمایه شود. این چالش ها، بسیاری از معامله گران ایرانی را به سمت جستجو برای صرافی هایی سوق می دهد که احراز هویت نمی خواهند یا سیاست های منعطف تری دارند.

صرافی های متمرکز (CEX) بدون احراز هویت یا با KYC اختیاری

صرافی های متمرکز (Centralized Exchanges – CEX) پلتفرم هایی هستند که توسط یک نهاد مرکزی اداره می شوند و کنترل کامل بر دارایی های کاربران دارند. در حالی که اکثریت قریب به اتفاق این صرافی ها نیاز به احراز هویت کامل دارند، هنوز برخی پلتفرم ها وجود دارند که برای جذب کاربران بیشتر یا به دلیل عدم وجود قوانین سخت گیرانه در حوزه قضایی فعالیت خود، امکان فعالیت بدون KYC را فراهم می کنند، البته اغلب با محدودیت هایی در حجم معاملات یا برداشت. این بخش به معرفی چند نمونه از این صرافی ها می پردازد که تا زمان نگارش این مقاله (به روز رسانی در سال ۲۰۲۴) برای کاربران ایرانی قابل دسترسی هستند.

صرافی ال بنک (LBank)

ال بنک، که در سال 2015 راه اندازی شد، یکی از صرافی های متمرکز شناخته شده در بازار ارزهای دیجیتال است. این پلتفرم از بیش از 700 ارز دیجیتال پشتیبانی می کند و خدمات متنوعی از جمله بازارهای اسپات، فیوچرز، استیکینگ، توکن های اهرم دار و کپی تریدینگ را ارائه می دهد. حجم معاملات قابل توجه LBank نشان دهنده نقدینگی مناسب و جامعه کاربری گسترده آن است.

• وضعیت احراز هویت (KYC) در ال بنک: احراز هویت در LBank اجباری نیست و کاربران می توانند بدون تکمیل آن، فعالیت کنند. با این حال، حساب های احراز هویت نشده با محدودیت هایی مواجه هستند، از جمله عدم امکان استفاده از معاملات فیوچرز و دریافت وام. برای برداشت دارایی ها، فعال سازی تأیید هویت دوعاملی (2FA) با اپلیکیشن Google Authenticator الزامی است.
• وضعیت پشتیبانی از IP ایران: ال بنک در بخش شرایط استفاده خود، ایران را صراحتاً در لیست کشورهای ممنوعه قرار داده است. بنابراین، کاربران ایرانی برای دسترسی و فعالیت در این صرافی باید از ابزارهای تغییر IP معتبر (مانند VPN/VPS با IP ثابت) استفاده کنند.
• مزایا و معایب برای کاربران ایرانی: مزیت اصلی، عدم اجبار به KYC است که امکان دسترسی را فراهم می آورد. با این حال، محدودیت خدمات برای حساب های احراز هویت نشده و ریسک بالای شناسایی IP ایران از معایب آن محسوب می شود. کارمزدهای معاملاتی در ال بنک بسته به نوع بازار و وضعیت میکر/تیکر، بین 0.02% تا 0.2% متغیر است.

محدودیت برداشت روزانه برای کاربران بدون احراز هویت در ال بنک، 20,000 دلار است.

صرافی مکسی (MEXC)

مکسی، صرافی دیگری است که با ارائه خدمات گسترده و پشتیبانی از حدود 3000 ارز دیجیتال، توجه بسیاری از معامله گران را به خود جلب کرده است. این پلتفرم بازارهای اسپات، فیوچرز، پری مارکت و قابلیت دمو تریدینگ را ارائه می دهد. کارمزدهای معاملاتی در مکسی بسیار پایین است؛ میکرها هیچ کارمزدی پرداخت نمی کنند و کارمزد تیکرها نیز بین 0.01% تا 0.02% است.

• وضعیت احراز هویت (KYC) در مکسی: احراز هویت در MEXC اجباری نیست و کاربران می توانند بدون تکمیل آن، ترید کرده و برداشت انجام دهند. اما بدون KYC، محدودیت برداشت بسیار جدی است.
• وضعیت پشتیبانی از IP ایران: مکسی نیز نام ایران را در فهرست کشورهای ممنوعه خود ذکر کرده است. بنابراین، استفاده از ابزارهای تغییر IP برای کاربران ایرانی ضروری است و عدم رعایت آن می تواند به مسدود شدن حساب منجر شود.
• مزایا و معایب برای کاربران ایرانی: مهم ترین مزیت، تنوع بالای ارزهای دیجیتال و کارمزدهای بسیار رقابتی است. با این حال، محدودیت های سنگین برداشت بدون KYC و ریسک دائمی شناسایی IP ایران، از معایب جدی آن به شمار می رود.

محدودیت برداشت روزانه برای کاربران بدون احراز هویت در مکسی، 0.1 بیت کوین است.

صرافی کوینکس (CoinEx)

کوینکس یک صرافی قدیمی تر است که در سال 2017 تأسیس شد و به دلیل رویکرد نسبتاً دوستانه خود با کاربران ایرانی، شهرت زیادی کسب کرده است. این صرافی از بیش از 1200 ارز دیجیتال پشتیبانی می کند و محصولات متنوعی از جمله اسپات، فیوچرز، پری مارکت، کپی تریدینگ، استیکینگ و وام دهی را ارائه می دهد. کارمزدهای معاملات در کوینکس حداکثر 0.2% است که با نگهداری توکن بومی CET، می توان آن را کاهش داد.

• وضعیت احراز هویت (KYC) در کوینکس: احراز هویت در کوینکس اجباری نیست و کاربران می توانند بدون تکمیل آن، از تمام محصولات و خدمات، از جمله بازارهای اسپات و فیوچرز استفاده کنند.
• وضعیت پشتیبانی از IP ایران: کوینکس از جمله معدود صرافی هایی است که در گذشته به کاربران ایرانی اجازه احراز هویت با مدارک ایرانی را می داد، اما اکنون در بخش کشورهای ممنوعه خود، نام ایران را ذکر نمی کند اما برای احراز هویت با مدارک ایرانی محدودیتهایی دارد. با این حال، هنوز بسیاری از کاربران ایرانی از این صرافی استفاده می کنند، اما توصیه می شود برای اطمینان خاطر از VPN/VPS با IP ثابت استفاده شود.
• مزایا و معایب برای کاربران ایرانی: سابقه طولانی در ارائه خدمات به ایرانیان و عدم اجبار به KYC از مزایای اصلی است. تنوع محصولات و کارمزدهای مناسب نیز از دیگر نقاط قوت آن محسوب می شود.

محدودیت برداشت روزانه برای کاربران بدون احراز هویت در کوینکس، 10,000 دلار است.

صرافی بیت یونیکس (Bitunix)

بیت یونیکس یک صرافی نسبتاً جدید است که در سال 2022 راه اندازی شد و به سرعت به دلیل پشتیبانی از زبان فارسی و رویکرد انعطاف پذیر خود نسبت به کاربران ایرانی، محبوبیت یافته است. این پلتفرم بیش از 250 ارز دیجیتال را پوشش می دهد و بازارهای اسپات، فیوچرز و کپی تریدینگ را ارائه می کند. کارمزدهای آن نیز بسیار رقابتی و بین 0.006% تا 0.1% متغیر است.

• وضعیت احراز هویت (KYC) در بیت یونیکس: احراز هویت در Bitunix اختیاری است و کاربران ایرانی می توانند بدون مشکل و با مدارک هویتی خود (در صورت تمایل) احراز هویت کنند. این امکان یک مزیت بزرگ برای این صرافی محسوب می شود.
• وضعیت پشتیبانی از IP ایران: بیت یونیکس هیچ کشوری را در لیست ممنوعیت خدمات خود قرار نداده است و کاربران ایرانی می توانند بدون نگرانی از شناسایی IP از خدمات آن استفاده کنند.
• مزایا و معایب برای کاربران ایرانی: پشتیبانی از زبان فارسی و امکان احراز هویت با مدارک ایرانی، مهم ترین مزایای این صرافی هستند. همچنین کارمزدهای پایین و ابزارهای متنوع معاملاتی نیز جذابیت آن را افزایش می دهد.

محدودیت برداشت روزانه برای کاربران بدون احراز هویت (اما با فعال سازی حداقل یک روش امنیتی مانند ایمیل، موبایل یا اتنتیکیتور) در بیت یونیکس، 10,000 دلار است. برای برداشت های بالاتر، فعال سازی هر سه روش امنیتی و سپس احراز هویت ضروری است.

صرافی توبیت (Toobit)

توبیت نیز یکی دیگر از صرافی های نوظهور است که در سال 2022 آغاز به کار کرد. این پلتفرم از بیش از 190 ارز دیجیتال پشتیبانی کرده و ابزارهای معاملاتی متنوعی از جمله بازارهای اسپات و فیوچرز، دمو تریدینگ، ربات تریدر و کپی تریدینگ را در اختیار کاربران قرار می دهد. کارمزدهای توبیت نیز رقابتی و بین 0.006% تا 0.2% متغیر هستند.

• وضعیت احراز هویت (KYC) در توبیت: احراز هویت در توبیت اجباری نیست و کاربران می توانند بدون آن نیز فعالیت کنند. با این حال، هنگام احراز هویت، نام ایران جزو کشورهای پشتیبانی شده برای بارگذاری مدارک هویتی نیست.
• وضعیت پشتیبانی از IP ایران: در قسمت شرایط استفاده صرافی توبیت، نام هیچ کشوری به عنوان کشور ممنوعه ذکر نشده است. این امر به کاربران ایرانی امکان می دهد تا بدون نگرانی از شناسایی IP، از خدمات این صرافی استفاده کنند.
• مزایا و معایب برای کاربران ایرانی: عدم وجود محدودیت IP و عدم اجبار به KYC، مزیت های اصلی توبیت برای ایرانیان هستند. تنوع ابزارهای معاملاتی نیز از نقاط قوت آن است. محدودیت های برداشت روی حساب های احراز هویت نشده وجود دارد.

محدودیت برداشت روزانه برای کاربران بدون احراز هویت در توبیت، 20,000 دلار است.

مقایسه ای از صرافی های متمرکز بدون احراز هویت یا با KYC اختیاری:

نام صرافی	تعداد ارزها	وضعیت KYC	امکان KYC با مدارک ایرانی	سقف برداشت روزانه (بدون KYC)	نیاز به VPN/VPS	کارمزد معاملات (حدودی)
LBank	700+	اختیاری (محدودیت خدمات)	خیر	20,000 دلار	بله (الزامی)	0.02% – 0.2%
MEXC	3000+	اختیاری (محدودیت برداشت)	خیر	0.1 بیت کوین	بله (الزامی)	0% (میکر) – 0.02% (تیکر)
CoinEx	1200+	اختیاری	خیر (با دشواری)	10,000 دلار	توصیه می شود	0.08% – 0.2%
Bitunix	250+	اختیاری	بله	10,000 دلار (با 1FA)	خیر	0.006% – 0.1%
Toobit	190+	اختیاری	خیر	20,000 دلار	خیر	0.006% – 0.2%

صرافی های غیرمتمرکز (DEX) – گزینه واقعی بدون KYC برای حفظ حریم خصوصی

صرافی های غیرمتمرکز (Decentralized Exchanges – DEX) از بنیاد با صرافی های متمرکز متفاوت هستند. در DEXها، معاملات به صورت مستقیم و همتا به همتا (P2P) بین کاربران انجام می شود، بدون اینکه دارایی ها تحت کنترل یک نهاد مرکزی قرار گیرند. این صرافی ها بر بستر بلاک چین کار می کنند و از قراردادهای هوشمند برای اجرای معاملات استفاده می کنند.

ماهیت صرافی های غیرمتمرکز و عدم نیاز به KYC

ویژگی بارز DEXها، عدم نیاز به احراز هویت است. از آنجا که هیچ نهاد مرکزی برای نگهداری اطلاعات کاربر یا مدیریت حساب ها وجود ندارد، نیازی به جمع آوری اطلاعات هویتی نیست. کاربران تنها با اتصال کیف پول های دیجیتال خود (مانند MetaMask، Trust Wallet و …) می توانند به معامله بپردازند. این امر به کاربران امکان می دهد تا با حفظ کامل حریم خصوصی خود، در بازار فعالیت کنند و از سیاست های نظارتی و تحریمی دور بمانند. معاملات در DEXها به طور مستقیم روی بلاک چین ثبت می شوند و تنها آدرس های عمومی کیف پول ها قابل مشاهده هستند، نه هویت واقعی افراد.

مزایا و چالش های DEX برای کاربران ایرانی

مزایا: اصلی ترین مزیت DEXها برای کاربران ایرانی، حفظ کامل حریم خصوصی و عدم نیاز به KYC است که ریسک مسدود شدن حساب به دلیل تحریم ها را به حداقل می رساند. این پلتفرم ها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز، کمتر تحت تأثیر فشارهای دولتی و نظارتی قرار می گیرند. همچنین، کاربران کنترل کامل بر کلیدهای خصوصی دارایی های خود را حفظ می کنند، که امنیت را در برابر حملات احتمالی به صرافی مرکزی افزایش می دهد.

چالش ها: استفاده از DEXها نیز با چالش هایی همراه است. پیچیدگی رابط کاربری برای کاربران تازه کار، یکی از این موارد است. همچنین، نقدینگی در برخی از DEXها ممکن است کمتر از CEXهای بزرگ باشد که می تواند منجر به افزایش لغزش (Slippage) در معاملات بزرگ شود. کارمزدهای شبکه (Gas Fees) نیز، به ویژه در شبکه هایی مانند اتریوم، می تواند بالا باشد و بر سودآوری معاملات کوچک تأثیر بگذارد. علاوه بر این، برخی از DEXها نیز ممکن است، برخلاف فلسفه غیرمتمرکزشان، از طریق بلاک کردن آدرس های IP، دسترسی کاربران ایرانی را محدود کنند که نیاز به ابزارهای تغییر IP را ایجاد می کند.

معرفی برترین DEX ها برای ایرانیان:

یونی سواپ (Uniswap)

یونی سواپ که در سال 2020 راه اندازی شد، یکی از پیشگامان و بزرگ ترین صرافی های غیرمتمرکز بر بستر اتریوم است. این پلتفرم با مدل بازارساز خودکار (AMM) خود، انقلابی در فضای دیفای ایجاد کرد و هم اکنون از 12 بلاک چین سازگار با ماشین مجازی اتریوم (EVM-compatible) پشتیبانی می کند، از جمله اتریوم، آربیتروم، آوالانچ، بیس، بی ان بی چین، پالیگان و سولانا (از طریق بریج ها یا نسخه های سازگار). یونی سواپ امکان سواپ توکن ها، سفارش گذاری لیمیت، تأمین نقدینگی برای استخرها و کسب درآمد غیرفعال، و حتی خرید و فروش NFT را فراهم می کند.

متأسفانه، یونی سواپ نیز از طریق بلاک کردن IP، دسترسی کاربران ایرانی را محدود کرده است. بنابراین، برای استفاده از این DEX، نیاز به ابزارهای تغییر IP معتبر خواهید داشت.

پنکیک سواپ (PancakeSwap)

پنکیک سواپ، که بر بستر بایننس اسمارت چین (BNB Chain) ساخته شده، یکی دیگر از DEXهای محبوب و پرکاربرد است. این صرافی نیز از مدل AMM استفاده می کند و امکان سواپ توکن ها، سفارش گذاری لیمیت، واریز به استخرهای نقدینگی، فارمینگ (Yield Farming)، معاملات پرپچوال و آپشن را فراهم می آورد. پنکیک سواپ همچنین قابلیت های نوینی مانند تواپ (TWAP – Time-Weighted Average Price) برای اجرای استراتژیک معاملات و بخش های پیش بینی و شرط بندی را نیز ارائه می دهد.

مشابه یونی سواپ، پنکیک سواپ نیز دسترسی کاربران ایرانی را از طریق IP محدود کرده است، لذا استفاده از VPN/VPS برای ورود به این پلتفرم ضروری است.

اورکا (Orca)

اورکا یک صرافی غیرمتمرکز است که عمدتاً بر روی بلاک چین سولانا فعالیت می کند و اخیراً پشتیبانی از شبکه اکلیپس (Eclipse) را نیز اضافه کرده است. این پلتفرم به دلیل کارمزدهای پایین و سرعت بالای تراکنش ها در شبکه سولانا، برای معامله گران این اکوسیستم جذابیت دارد. امکانات اصلی اورکا شامل سواپ توکن ها و تأمین نقدینگی برای استخرهای AMM است.

دسترسی به اورکا با IP ایران در گذشته با محدودیت هایی مواجه بوده و توصیه می شود با ابزار تغییر IP به آن متصل شوید تا از بروز مشکلات احتمالی جلوگیری شود.

دی داست (DeDust)

دی داست یک صرافی غیرمتمرکز است که بر روی شبکه تون (TON) ساخته شده است. این صرافی به کاربران امکان می دهد تا تون کوین و توکن های مربوط به اکوسیستم تلگرام مانند نات کوین، همستر کامبت و داگز را مبادله کنند. امکانات دی داست شامل سواپ، تأمین نقدینگی برای استخرها و استیکینگ ارزهای دیجیتال است.

برخلاف بسیاری از DEXهای دیگر، دی داست در حال حاضر دسترسی با IP ایران را محدود نکرده است و کاربران می توانند به طور مستقیم از خدمات آن استفاده کنند.

جدول مقایسه ای صرافی های غیرمتمرکز (DEX) مناسب برای ایرانیان:

نام DEX	شبکه های پشتیبانی شده	امکانات اصلی	نیاز به VPN/VPS	محدودیت KYC
یونی سواپ (Uniswap)	اتریوم، آربیتروم، آوالانچ، پالیگان، بی ان بی چین و 7 شبکه EVM-compatible دیگر	سواپ، سفارش لیمیت، تأمین نقدینگی، NFT	بله	ندارد
پنکیک سواپ (PancakeSwap)	بی ان بی چین	سواپ، تواپ، سفارش لیمیت، پرپچوال، آپشن، استیکینگ، تأمین نقدینگی	بله	ندارد
اورکا (Orca)	سولانا، اکلیپس	سواپ، تأمین نقدینگی	توصیه می شود	ندارد
دی داست (DeDust)	تون (TON)	سواپ، تأمین نقدینگی، استیکینگ	خیر	ندارد

معیارهای حیاتی برای انتخاب صرافی خارجی بدون احراز هویت (با تمرکز بر کاربران ایرانی)

انتخاب یک صرافی خارجی، به خصوص برای کاربران ایرانی، تصمیمی حیاتی است که نیازمند دقت و ارزیابی جامع است. در شرایط تحریم و پیچیدگی های مرتبط با KYC، معیارهای سنتی انتخاب صرافی باید با ملاحظات ویژه ای همراه شوند تا امنیت و پایداری سرمایه کاربران تضمین شود. یک انتخاب آگاهانه می تواند تفاوت بین سود و زیان، و حتی حفظ یا از دست دادن کامل دارایی ها باشد.

سیاست های KYC و IP: فراتر از بدون احراز هویت

همانطور که پیش تر ذکر شد، رویکرد صرافی در قبال KYC و حساسیت آن به IP ایران، اولین و مهم ترین فیلتر برای کاربران ایرانی است. صرافی هایی که به طور صریح از ایران پشتیبانی نمی کنند یا KYC را اجباری می دانند، باید با احتیاط فراوان یا اصلاً مورد استفاده قرار نگیرند. حتی صرافی هایی که مدعی عدم نیاز به KYC هستند، ممکن است سیاست های پنهانی در قبال IPهای خاص داشته باشند. استفاده از VPN یا VPS با IP ثابت و معتبر از کشوری غیرتحریمی، یک ضرورت اجتناب ناپذیر است. تغییر مداوم IP یا استفاده از سرویس های رایگان، می تواند به عنوان یک رفتار مشکوک تلقی شده و منجر به مسدود شدن حساب گردد.

امنیت پلتفرم و سابقه اعتبار

امنیت یک صرافی، ستون فقرات اعتماد کاربران است. برای صرافی های بدون KYC که فاقد چتر حمایتی نهادهای نظارتی هستند، این معیار حتی پررنگ تر می شود. بررسی سابقه هک، نشت اطلاعات، و حجم معاملات صرافی از طریق منابع معتبر مانند CoinMarketCap و CoinGecko ضروری است. وجود امکاناتی مانند احراز هویت دوعاملی (2FA) با Google Authenticator، کد ضد فیشینگ (Anti-Phishing Code) و قابلیت ذخیره سرد دارایی ها (Cold Storage) نشان دهنده تعهد صرافی به امنیت است. شفافیت در مورد ذخایر (Proof of Reserves) نیز می تواند شاخص خوبی برای سنجش اعتبار باشد.

کارمزدها، نقدینگی و عمق بازار

کارمزدهای معاملاتی و برداشت، به طور مستقیم بر سودآوری تأثیر می گذارند. مقایسه ساختار کارمزدها (میکر/تیکر) و کارمزدهای برداشت برای ارزهای مختلف، از اهمیت بالایی برخوردار است. نقدینگی بالا و عمق بازار مناسب، تضمین کننده اجرای سریع سفارش ها با حداقل لغزش قیمت است. صرافی هایی با حجم معاملات پایین تر ممکن است برای معاملات بزرگ مشکل ساز باشند و منجر به ضرر شوند. بررسی دفتر سفارشات (Order Book) و اسپرد (Spread) بین قیمت خرید و فروش، می تواند دید خوبی از نقدینگی بازار ارائه دهد.

تنوع دارایی ها و ابزارهای معاملاتی

دسترسی به طیف گسترده ای از ارزهای دیجیتال، از بیت کوین و اتریوم گرفته تا آلت کوین ها و میم کوین های جدید، به کاربران امکان می دهد تا استراتژی های معاملاتی متنوع تری را پیاده سازی کنند. علاوه بر معاملات اسپات، وجود ابزارهای پیشرفته مانند معاملات فیوچرز (آتی) با اهرم، کپی تریدینگ، استیکینگ و وام دهی، برای معامله گران حرفه ای اهمیت دارد. ارزیابی رابط کاربری و سادگی استفاده از این ابزارها نیز برای تجربه کاربری مثبت حیاتی است.

پشتیبانی مشتریان و زبان فارسی

در شرایط بحرانی، دسترسی به یک تیم پشتیبانی پاسخگو و کارآمد، می تواند تفاوت بزرگی ایجاد کند. اگرچه پشتیبانی به زبان فارسی در صرافی های خارجی نادر است، اما سرعت و کیفیت پاسخگویی (حتی به زبان انگلیسی) و وجود کانال های ارتباطی متعدد (چت آنلاین، ایمیل، شبکه های اجتماعی) بسیار مهم است. همچنین، وجود بخش پرسش های متداول (FAQ) جامع و مستندات آموزشی برای راهنمایی کاربران، می تواند به حل مشکلات رایج کمک کند.

ریسک ها و چالش های جدی فعالیت در صرافی های خارجی بدون KYC

فعالیت در صرافی هایی که احراز هویت نمی خواهند، به خصوص برای کاربران ایرانی، با ریسک های قابل توجهی همراه است. این ریسک ها فراتر از نوسانات عادی بازار کریپتو بوده و می توانند منجر به از دست رفتن کامل سرمایه شوند. درک عمیق این چالش ها، پیش نیاز هرگونه فعالیت در این فضا است.

خطر مسدود شدن حساب و توقیف دارایی ها

یکی از بزرگترین تهدیدها، احتمال مسدود شدن ناگهانی حساب و توقیف دارایی ها است. صرافی ها، حتی آن هایی که در ابتدا نیازی به KYC ندارند، تحت فشارهای نظارتی بین المللی برای اجرای قوانین ضد پولشویی و تحریم ها قرار دارند. شناسایی IP ایران، انجام تراکنش های مشکوک، یا حتی تغییر ناگهانی سیاست های صرافی می تواند منجر به مسدود شدن حساب شود. در چنین مواردی، از آنجا که هویت کاربر احراز نشده است، هیچ پشتوانه قانونی یا راهی برای بازپس گیری دارایی ها وجود نخواهد داشت.

کلاهبرداری و حملات فیشینگ

صرافی های بدون KYC، به ویژه آن هایی که کمتر شناخته شده اند، بستر مناسبی برای کلاهبرداری و حملات فیشینگ هستند. کلاهبرداران می توانند با ایجاد پلتفرم های جعلی یا ادعای دروغین، کاربران را فریب داده و دارایی های آن ها را به سرقت ببرند. عدم وجود فرایندهای شناسایی مشتری، پیگیری این کلاهبرداری ها را عملاً غیرممکن می سازد. علاوه بر این، کاربران ممکن است هدف حملات فیشینگ قرار گیرند که با جعل وب سایت صرافی، اطلاعات ورود به حساب آن ها را به دست آورده و دارایی هایشان را تخلیه کنند.

عدم وجود پشتوانه قانونی و حقوقی

در صورت بروز هرگونه مشکل یا اختلاف، مانند مسدود شدن حساب، اختلال در تراکنش ها یا حتی هک شدن صرافی، کاربران ایرانی هیچ مرجع قانونی داخلی یا بین المللی برای طرح شکایت و پیگیری حقوق خود ندارند. تحریم ها، امکان دسترسی به سیستم های قضایی بین المللی را از بین می برد و پشتیبانی صرافی نیز ممکن است به دلیل سیاست های تحریمی، از ارائه خدمات به کاربران ایرانی خودداری کند. این وضعیت، کاربر را در موقعیتی کاملاً آسیب پذیر قرار می دهد.

مشکلات تبدیل ریال و انتقال دارایی

فرایند ورود و خروج سرمایه برای کاربران ایرانی به بازارهای بین المللی، چند مرحله ای، پرهزینه و پرریسک است. کاربران ابتدا باید ریال خود را از طریق صرافی های داخلی به یک استیبل کوین (مانند تتر) تبدیل کنند، سپس آن را به کیف پول شخصی و از آنجا به صرافی خارجی منتقل کنند. این فرایند نه تنها شامل کارمزدهای متعدد می شود، بلکه ریسک شناسایی تراکنش های مشکوک در بلاکچین و در نتیجه مسدود شدن حساب در صرافی خارجی را نیز به همراه دارد. انتقال مستقیم بین صرافی های ایرانی و خارجی اکیداً توصیه نمی شود.

تله های احراز هویت در آینده

یک صرافی که امروز نیازی به KYC ندارد، ممکن است فردا تحت فشار نهادهای نظارتی، سیاست های خود را تغییر داده و احراز هویت را برای همه کاربران اجباری کند. این اتفاق پیش تر برای صرافی های بزرگی مانند KuCoin و BingX رخ داده است و بسیاری از کاربران ایرانی را با مشکل جدی در خارج کردن دارایی هایشان مواجه کرده است. این تله احراز هویت می تواند سرمایه کاربر را برای مدت نامعلومی بلوکه کند تا زمانی که فرایند KYC تکمیل شود، که برای کاربران ایرانی اغلب غیرممکن است.

راهکارهای عملی و نکات امنیتی حیاتی برای کاربران ایرانی

با توجه به ریسک های مطرح شده، فعالیت در صرافی هایی که احراز هویت نمی خواهند، نیازمند رویکردی بسیار محتاطانه و رعایت دقیق نکات امنیتی است. این راهکارها با هدف به حداقل رساندن خطرات و افزایش امنیت دارایی های دیجیتال کاربران ایرانی تدوین شده اند.

استفاده صحیح و هوشمندانه از ابزارهای تغییر IP (VPN/VPS معتبر با IP ثابت)

استفاده از یک VPN یا VPS با کیفیت و دارای IP ثابت از کشوری غیرتحریمی، یک ضرورت غیرقابل انکار است. IP ثابت، ثبات جغرافیایی را برای صرافی شبیه سازی می کند و از رفتارهای مشکوک ناشی از تغییر مداوم IP جلوگیری می کند. از VPNهای رایگان و نامعتبر که ممکن است اطلاعات کاربری شما را لو دهند یا IPهای متغیر ارائه کنند، اکیداً خودداری کنید. همیشه قبل از ورود به صرافی، از فعال بودن و اتصال صحیح ابزار تغییر IP خود اطمینان حاصل کنید.

انتقال سریع دارایی ها به کیف پول شخصی

اصل طلایی در دنیای کریپتو: نه کلیدهایت، نه سکه هایت (Not your keys, not your coins). هرگز دارایی های خود را برای مدت طولانی در صرافی های خارجی، به ویژه آن هایی که KYC نمی خواهند، نگهداری نکنید. پس از انجام معاملات، فوراً دارایی ها را به یک کیف پول شخصی و امن (سخت افزاری یا نرم افزاری) که کنترل کامل کلیدهای خصوصی آن را در اختیار دارید، منتقل کنید. این اقدام، ریسک توقیف دارایی ها در صورت مسدود شدن حساب صرافی را به شدت کاهش می دهد.

تنوع بخشی به پلتفرم ها و مدیریت ریسک

سرمایه خود را در یک صرافی متمرکز بدون KYC یا حتی در یک نوع DEX خاص متمرکز نکنید. با تقسیم سرمایه خود بین چند پلتفرم مختلف (ترکیبی از CEXهای معتبر ایرانی، DEXهای مختلف، و کیف پول های شخصی)، ریسک متمرکز شدن دارایی در یک نقطه و احتمال از دست رفتن آن را کاهش می دهید. این استراتژی، تنوع بخشی (Diversification)، به شما امکان می دهد تا در صورت بروز مشکل در یک پلتفرم، تمامی سرمایه تان به خطر نیفتد.

شروع با مبالغ کم و تست اولیه

قبل از واریز مبالغ قابل توجه، با حجم کم شروع کنید. یک دوره آزمایشی شامل واریز، معامله کوچک، و برداشت موفقیت آمیز را انجام دهید. این کار به شما کمک می کند تا با فرایندها و محدودیت های صرافی آشنا شوید و از صحت عملکرد آن مطمئن شوید، بدون اینکه ریسک زیادی را متحمل شوید.

فعال سازی تمامی پروتکل های امنیتی حساب

حتی اگر صرافی KYC نمی خواهد، باید از تمامی امکانات امنیتی موجود در حساب کاربری خود بهره ببرید. این شامل:

1. رمز عبور قوی و منحصربه فرد: از رمزهای عبور طولانی، پیچیده و شامل حروف کوچک و بزرگ، اعداد و نمادها استفاده کنید و هرگز یک رمز عبور را برای چندین سرویس به کار نبرید. از نرم افزارهای مدیریت رمز عبور استفاده کنید.
2. احراز هویت دوعاملی (2FA): همواره 2FA را از طریق Google Authenticator یا اپلیکیشن های مشابه فعال کنید. 2FA مبتنی بر پیامک (SMS) به دلیل آسیب پذیری در برابر حملات تعویض سیم کارت، توصیه نمی شود.
3. کد ضد فیشینگ (Anti-Phishing Code): در صورت وجود این قابلیت در صرافی، آن را فعال کنید. این کد به شما اطمینان می دهد که ایمیل های دریافتی واقعاً از سوی صرافی ارسال شده اند و جعلی نیستند.
4. ایمیل اختصاصی: یک آدرس ایمیل مجزا و امن را فقط برای فعالیت های مربوط به ارز دیجیتال خود ایجاد کنید و از آن برای هیچ کار دیگری استفاده نکنید.

آگاهی و به روز بودن مداوم از تغییرات قوانین

بازار ارز دیجیتال و قوانین مربوط به آن، به سرعت در حال تغییر هستند. سیاست های صرافی ها، به ویژه در مورد KYC و کشورهای تحریم شده، ممکن است در هر زمان تغییر کند. به طور مداوم اخبار و اطلاعیه های صرافی مورد استفاده خود را رصد کنید و از آخرین تغییرات مطلع باشید. عضویت در کانال های رسمی اطلاع رسانی صرافی ها و جوامع کریپتو، می تواند در این زمینه کمک کننده باشد.

نتیجه گیری

در نهایت، انتخاب صرافی هایی که احراز هویت نمی خواهند، برای کاربران ایرانی در بازار ارزهای دیجیتال یک ضرورت است که از چالش های تحریم ها و نگرانی های حریم خصوصی نشأت می گیرد. این مقاله به تفصیل انواع صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز را که امکان فعالیت بدون KYC را فراهم می کنند، معرفی و مزایا و معایب هر یک را بررسی کرد. صرافی هایی مانند ال بنک، مکسی، کوینکس، بیت یونیکس و توبیت در دسته متمرکزها و یونی سواپ، پنکیک سواپ، اورکا و دی داست در دسته غیرمتمرکزها، هر یک با ویژگی ها و محدودیت های خاص خود، گزینه هایی را پیش روی کاربران قرار می دهند.

با این حال، باید همواره به خاطر داشت که مسیر فعالیت در این پلتفرم ها، مملو از ریسک ها و چالش های جدی است. خطراتی چون مسدود شدن حساب و توقیف دارایی ها، کلاهبرداری و حملات فیشینگ، عدم وجود پشتوانه قانونی و حقوقی، و دشواری در فرایندهای انتقال سرمایه، همواره در کمین هستند. از این رو، رعایت دقیق نکات امنیتی و اتخاذ یک رویکرد محتاطانه، از اهمیت بالایی برخوردار است. استفاده صحیح از ابزارهای تغییر IP معتبر، انتقال سریع دارایی ها به کیف پول شخصی، تنوع بخشی به پلتفرم ها، شروع با مبالغ کم و فعال سازی تمامی پروتکل های امنیتی، از جمله اقدامات حیاتی برای کاهش این ریسک ها هستند.

هیچ راه حل ۱۰۰٪ بدون ریسکی برای کاربران ایرانی در بازار ارزهای دیجیتال بین المللی وجود ندارد و مسئولیت نهایی تمامی تصمیمات و فعالیت ها بر عهده خود کاربر است. با تحقیق کافی، آگاهی مداوم و رویکردی هوشمندانه، می توان تا حد امکان خطرات را مدیریت کرده و با دیدگاهی واقع بینانه به فعالیت در این حوزه ادامه داد. توصیه می شود قبل از هرگونه سرمایه گذاری، تحقیقات جامع و دقیقی انجام داده و همواره جانب احتیاط را رعایت کنید.

سوالات متداول

آیا صرافی های غیرمتمرکز (DEX) کاملاً بدون احراز هویت هستند؟

بله، صرافی های غیرمتمرکز (DEX) به دلیل ماهیت خود که بر بستر بلاک چین و با استفاده از قراردادهای هوشمند عمل می کنند و هیچ نهاد مرکزی برای نگهداری اطلاعات کاربر ندارند، نیازی به احراز هویت (KYC) ندارند. کاربران تنها با اتصال کیف پول های دیجیتال خود به پلتفرم، می توانند به معامله بپردازند و حریم خصوصی آن ها به طور کامل حفظ می شود. با این حال، برخی از DEXها ممکن است از طریق محدود کردن آدرس های IP، دسترسی کاربران از برخی مناطق جغرافیایی را محدود کنند.

چگونه می توانم ریسک استفاده از صرافی بدون احراز هویت را کاهش دهم؟

برای کاهش ریسک های استفاده از صرافی هایی که احراز هویت نمی خواهند، باید چندین اقدام امنیتی را رعایت کنید: اول، همیشه از یک VPN/VPS معتبر با IP ثابت و از کشوری غیرتحریمی استفاده کنید. دوم، دارایی های خود را بلافاصله پس از معامله به کیف پول شخصی خود (که کلیدهای خصوصی آن را در اختیار دارید) منتقل کنید و آن ها را برای طولانی مدت در صرافی نگهداری نکنید. سوم، سرمایه خود را بین چندین پلتفرم (شامل صرافی های داخلی معتبر و DEXها) تقسیم کنید. چهارم، با مبالغ کم شروع کنید و عملکرد صرافی را تست کنید. در نهایت، تمامی پروتکل های امنیتی موجود مانند 2FA با Google Authenticator و کد ضد فیشینگ را فعال کنید و همیشه از آخرین تغییرات قوانین و سیاست های صرافی مطلع باشید.

بهترین VPN/VPS برای استفاده با صرافی های خارجی کدام است؟

بهترین VPN یا VPS برای استفاده با صرافی های خارجی، نمونه ای است که IP ثابت از کشوری غیرتحریمی ارائه دهد و سابقه خوبی در پایداری اتصال و حفظ حریم خصوصی داشته باشد. سرویس های رایگان VPN معمولاً ناامن هستند و ممکن است اطلاعات شما را لو دهند یا IPهای متغیر ارائه کنند که باعث حساسیت سیستم های امنیتی صرافی می شود. انتخاب یک ارائه دهنده معتبر که دارای سرورهای متعدد و پشتیبانی قوی باشد، اهمیت زیادی دارد.

اگر حسابم در یک صرافی خارجی مسدود شد، چه کاری می توانم انجام دهم؟

اگر حساب شما در یک صرافی خارجی مسدود شود و احراز هویت نکرده باشید، متاسفانه گزینه های بسیار محدودی برای بازیابی دارایی ها یا دسترسی به حساب خود خواهید داشت. در چنین شرایطی، از آنجا که هویت شما برای صرافی ناشناس است، هیچ پشتوانه قانونی یا حقوقی برای پیگیری وجود ندارد و صرافی نیز ممکن است به دلیل سیاست های خود از ارائه خدمات یا پاسخگویی خودداری کند. بهترین راهکار، پیشگیری از وقوع چنین اتفاقی از طریق رعایت دقیق نکات امنیتی و عدم نگهداری بلندمدت دارایی در صرافی است.

آیا می توانم با مدارک ایرانی در صرافی خارجی احراز هویت کنم؟

در اغلب صرافی های خارجی بزرگ و معتبر، به دلیل تحریم های بین المللی، امکان احراز هویت با مدارک ایرانی (مانند کارت ملی یا گذرنامه) وجود ندارد و ایران در فهرست کشورهای ممنوعه برای KYC قرار گرفته است. با این حال، تعداد بسیار محدودی از صرافی ها مانند بیت یونیکس (Bitunix) در حال حاضر امکان احراز هویت با مدارک ایرانی را فراهم کرده اند که یک مزیت قابل توجه محسوب می شود. اما برای اکثر صرافی ها، تلاش برای احراز هویت با مدارک جعلی یا اطلاعات شخص دیگر، ریسک بسیار بالایی دارد و می تواند منجر به مسدود شدن دائمی حساب شود.

تفاوت صرافی بدون احراز هویت با صرافی بدون تحریم چیست؟

صرافی بدون احراز هویت به پلتفرمی گفته می شود که برای فعالیت در آن، نیازی به ارائه مدارک شناسایی و تأیید هویت (KYC) نیست. این صرافی ها ممکن است همچنان به کشورهای تحریم شده خدمات ندهند یا حساسیت هایی نسبت به IP آن ها داشته باشند. در مقابل، صرافی بدون تحریم به پلتفرمی اشاره دارد که صراحتاً یا عملاً هیچ محدودیتی برای کاربران ایرانی (یا سایر کشورهای تحت تحریم) قائل نیست و اجازه فعالیت را به آن ها می دهد. برخی صرافی ها ممکن است هم بدون KYC باشند و هم محدودیتی برای ایرانیان نداشته باشند (مانند DeDust)، در حالی که برخی دیگر ممکن است بدون KYC باشند اما همچنان IP ایران را بلاک کنند (مانند Uniswap و PancakeSwap).